りそなファンドラップ｜貯める・運用する｜個人のお客さま

りそなファンドラップ

各コース・オプションのご案内

りそなファンドラップでは、お客さまのご意向に応じて、運用コースや運用オプションをご選択いただけます。
複数の運用オプションを組合わせることで、よりお客さまのニーズに沿ったポートフォリオをお届けします。
運用コースや運用オプションは、運用開始後に変更いただくことも可能です。

2つの運用コースをご用意しております

※: インデックスファンド、アクティブファンド、市場指数の動きはイメージです。

運用オプションとして、投資対象資産を追加できます。

※: オルタナティブ投資で投資する資産は、投資環境や経済環境に応じて見直すことがあります。実際の投資対象資産は、りそなファンドラップ専用投資信託の投資信託説明書（交付目論見書）や「りそなファンドラップご提案書」にてご確認いただけます。
※: 各資産の値動きによっては、期待された分散投資効果が十分発揮されない可能性があります。

資産管理機能のご案内

あらかじめ利益確定や損失確定の水準を設定したいお客さまは・・・

※: 上記はプロフィットロック、ロスカットの仕組みを説明するためのものであり、実際の運用成果とは異なります。
※: プロフィットロック・ポイント、ロスカット・ポイントに到達した翌営業日に組入れているすべての投資信託の解約手続きを開始します。そのため、解約を行う際の市場動向等により、換金後の金額が各々のポイントに比べて上下する場合があります。
※: 運用資産の時価評価額がプロフィットロック・ポイントまたはロスカット・ポイントに到達した後に、りそな銀行が投資信託の換金を開始した状態および換金後において換金した資金を別段預金で管理している状態を待機資金モードといいます。この状態にある間はりそなファンドラップに係る投資顧問報酬のうち、固定報酬は発生しません。
※: 待機資金モードに移行後、投資信託での運用を再開することのないまま3ヶ月が経過した場合、投資一任契約は終了します。運用の再開にあたっては、お取引店担当者までお問合せください。
※: 定期受取サービスを設定いただく場合、プロフィットロックやロスカットはご指定いただけません。

定期的に一定金額を受け取りたいお客さまは・・・

※: 定期受取サービスの設定可能金額は、契約金額や運用コースによって異なります。
※: プロフィットロックやロスカットをご指定いただく場合、定期受取サービスは設定いただけません。

中長期分散投資を支える長期保有割引制度

当初運用開始日から2年を経過した日の属する計算期間の翌計算期間以降は、長期保有割引制度が適用され、固定報酬型、成功報酬併用型ともにそれぞれ固定報酬の計算について80％の料率を適用いたします。
成功報酬併用型の成功報酬の計算においては、割引の適用はありません。

当初運用開始日：2021年1月20日の場合

●長期保有割引制度における投資顧問報酬計算例（税込）

計算基準額：5,050,000円　計算期間（日数）：92日　運用スタイル：慎重型　報酬タイプ：固定報酬型の場合

長期保有割引制度における投資顧問報酬計算例（税込）

※: 上記は投資顧問報酬の計算方法を説明するための仮定の事例です。
※: 固定報酬を計算する際の計算基準額は、計算期間中の運用資産の時価評価額の平均です。上記における固定報酬の計算基準額はいずれも仮定の金額であり、実際の計算基準額が上記の事例における計算基準額と異なれば、実際の投資顧問報酬は上記と異なる金額となります。
※: 実際の投資顧問報酬は、四半期ごとにお届けする「りそなファンドラップ運用報告書」にてご確認いただけます。

ファンドラップ頼れる安心サービスで代理人さまに運用資産の管理をおまかせ

ファンドラップ頼れる安心サービス（りそなファンドラップ代理人特約）を付加すると、お客さまがあらかじめ指定した代理人さまがお客さまに代わり、お客さま名義のりそなファンドラップの減額、運用の基本方針の変更等のお手続きを行うことができます。

運用資産の管理をまかせたい

代理人特約とは

りそなファンドラップに代理人特約を付加できます

※

お客さまの配偶者または四親等以内の親族1名を代理人として指定いただけます。

※

代理人さまはお客さまに代わり、りそな銀行の指定する範囲において、「契約金額の減額」、「運用コース・運用スタイル・運用オプションの変更」、「定期受取サービスの変更」をお申込みいただけます。

※: 請求書や領収書等の金額が一部解約可能金額を上回っている場合に限り、全部解約をお申込みいただけます。

※

代理人特約を付加した場合、投資顧問報酬として代理人特約報酬（運用資産の時価評価額に年率0.22％（税込）を乗じた額）をご負担いただきます。

代理人特約締結のイメージ

医療費のため解約したい

減額（一部解約）

代理人さまがりそなファンドラップを減額（一部解約）

※: お客さまの医療費・介護費等の支払いのため、代理人さまがりそなファンドラップの運用資産を減額（一部解約）できます。
※: 医療費・介護費等の領収書または請求書等の原本をご提出いただきます。
※: 医療費・介護費等の支払範囲は医療費・介護費・介護保険施設費、公租公課となります。
※: 領収書等に記載の日付がりそなファンドラップ代理人特約の成立日以降、かつ発行日から1年以内のもので、円貨の金額が明示されているものに限ります。

代理人さまによる減額のイメージ

リスクを抑えたい

減額以外の契約変更

代理人さまが運用の基本方針や定期受取サービスを変更

※: 代理人さまが想定リスクの低い運用スタイルへ変更いただけます。運用コースや運用オプションも見直しいただけます。
※: 代理人さまが定期受取サービスの新規設定や変更、解除をお申込みいただけます（定期受取サービスを設定すると、運用資産からご指定の金額を定期的に換金し、お客さまの指定預金口座に入金します）。

運用スタイル変更のイメージ

※: 上記は、慎重型、バランス型の資産配分比率のイメージを示したものであり、実際のものとは異なります。運用オプションを追加した場合、投資対象資産も上記と異なります。そのため、実際の資産配分比率が上記のとおりとなることを示唆・保証するものではありません。

ファンドラップつながる安心サービスで受贈者さまに運用資産を承継できます

ファンドラップつながる安心サービス（りそなファンドラップ資産承継特約）を付加すると、お客さまの相続開始後、りそなファンドラップの運用資産を受贈者さまに承継できます。

運用資産をのこす人を決めておきたい

資産承継特約とは

りそなファンドラップに資産承継特約を付加できます

※: お客さまの相続開始後、受贈者さま（お客さまについて相続が開始した場合に相続人となるべき者をいいます。
以下同じ。）１名にりそなファンドラップの運用資産を承継いただけます。
※: 受贈者さまは、承継方法（現物承継またはキャッシュ承継）を選択いただけます。
※: 資産承継特約の付加により、追加でご負担いただく費用はございません。

資産承継特約締結のイメージ

運用を継続したまま受取りたい

現物承継

現物承継（運用を継続）

※: 現物承継では、りそなファンドラップの運用資産を換金することなく受贈者さまの口座に振り替え、受贈者さまはファンドラップの運用を継続できます^（※1）。
※: 現物承継により、相続開始時点での運用資産の換金を避け、受贈者さまが、運用継続後の適当なタイミングでりそなファンドラップの解約などをすることができます。
※: 受贈者さまがりそなファンドラップの運用資産を引き継いだ後は、投資顧問報酬のうち固定報酬について所定の固定報酬率の80％の料率を適用します^（※2）。

※1: りそなファンドラップをご契約されていない受贈者さまも現物承継を選択できます。なお、現物承継にあたっては投資信託口座の開設が必要となります。
※2: 詳細は、りそなファンドラップ投資一任契約　契約変更書面（資産承継特約　契約締結前交付書面）をご参照ください。

現物承継のイメージ

運用資産を換金して受取りたい

キャッシュ承継

キャッシュ承継（換金資金のお受取）

※: キャッシュ承継では、お客さまがご契約されていたりそなファンドラップの運用資産を換金した資金を、受贈者さまが指定された受贈者さま名義の指定預金口座に入金いたします。

キャッシュ承継のイメージ

りそなファンドラップに関するご注意事項

りそなファンドラップでは、りそな銀行がお客さまと締結する投資一任契約が投資対象とする専用の投資信託（以下、「専用投信」）を対象とした投資運用を行います。投資元本は保証されるものではありません。
りそなファンドラップは預金とは異なり、預金保険制度の対象ではありません。また、投資者保護基金の対象でもありません。
専用投信では、値動きのある国内外の有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標の変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。
りそなファンドラップには、お客さまに直接ご負担いただく費用（りそなファンドラップに係る投資顧問報酬）と、間接的にご負担いただく費用（投資対象である専用投信に係る費用）の2種類があります。なお、この2種類の費用の合計額および上限額は、資産配分比率や投資信託の保有期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。
りそなファンドラップに係る投資顧問報酬には、運用資産の時価評価額に上限年率1.320%（税込）を乗じた額のみをご負担いただく「固定報酬型」と、固定報酬に加えて運用成果の額に11.0%（税込）を乗じた額をご負担いただく「成功報酬併用型」の2つの報酬タイプがあります。
また、専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の信託報酬（信託財産の純資産総額に対し、スタンダードコースは専用投信につき年率0.220%～0.495%（税込）、プレミアムコースは専用投信およびその投資対象となる他の投資信託につき合計で年率0.330%～1.4135%（税込）（この値は概算であって、運用状況等により変動することがあります。））が投資信託の信託財産から差し引かれます（上記の専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の信託報酬は、いずれも2023年3月11日現在のものです）。その他、専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の監査報酬等の費用が発生しますが、これらは運用状況等により変動するため事前に料率等を表示できません。詳しくは各専用投信の最新の交付目論見書および目論見書補完書面をご確認ください。
みなと銀行のお客さまに対しては、みなと銀行がりそな銀行の代理人としてお客さまと投資一任契約を締結します。
ご契約の際には、最新の契約締結前交付書面の内容を必ず事前にご確認ください。契約締結前交付書面は、みなと銀行本支店等にご用意しています。

ファンドラップ頼れる安心サービスについて

ファンドラップ頼れる安心サービスとは、りそなファンドラップに付加できる特約であり、ご利用にあたっては、あらかじめお客さまとりそな銀行との間でりそなファンドラップ投資一任契約の締結が必要です。
代理人さまは、単独でりそなファンドラップの減額等の契約変更手続きを行うことができるため、お客さまの意に沿わない解約や運用方針の変更等が行われる可能性があります。
ファンドラップ頼れる安心サービスの付加にあたり、投資顧問報酬として代理人特約報酬（運用資産の時価評価額に年率0.22％（税込）を乗じた額）を追加でご負担いただきます。代理人特約報酬の上限額は、運用資産の時価評価額や代理人特約が存続する期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。
りそなファンドラップ投資一任契約締結の際と同様に、みなと銀行は、りそな銀行との代理店契約に基づき、りそな銀行の代理店としてお客さまとりそな銀行との間の代理人特約の締結の代理をいたします。
代理人特約のご契約の際には、最新の契約変更書面（代理人特約　契約締結前交付書面）を事前にお渡しいたしますので、必ず内容をご確認の上、ご自身でご判断ください。

ファンドラップつながる安心サービスについて

ファンドラップつながる安心サービスとは、りそなファンドラップに付加できる特約であり、ご利用にあたっては、あらかじめお客さまとりそな銀行との間でりそなファンドラップ投資一任契約の締結が必要です。
お客さまの相続開始後、お客さまの他の相続人の遺留分が侵害されている場合、死因贈与を受けた受贈者さまが、その相続人から遺留分侵害額に相当する金銭の支払請求を受ける可能性があります。相続人の遺留分について十分考慮いただいたうえで、資産承継特約をお申込みください。また、資産承継特約のお申込みが、お客さまがすでに作成した遺言書の効力に影響を与える場合がありますので、ご注意ください。
りそなファンドラップ投資一任契約締結の際と同様に、みなと銀行は、りそな銀行との代理店契約に基づき、りそな銀行の代理店としてお客さま、受贈者さまとりそな銀行との間の資産承継特約の締結の代理をいたします。
資産承継特約のご契約の際には、最新の契約変更書面（資産承継特約　契約締結前交付書面）を事前にお渡しいたしますので、必ず内容をご確認の上、ご自身でご判断ください。