ファンドラップ、バランス型投資信託、投資信託の比較

ファンドラップ、バランス型投資信託、投資信託の違いを比較してご説明いたします。

ファンドラップ、バランス型投資信託、投資信託の比較

ファンドラップは複数の専用投資信託を組み合わせて運用する商品です。
ファンドラップの他にも、投資信託を活用しながら、中長期の視点に立ち分散投資により安定的に資産を形成する方法があります。

ファンドラップ バランス型
投資信託
投資信託

商品の特徴

専門家におまかせして運用 運用会社が複数資産を
組み合わせた投資信託を
自分で選んで運用
投資信託を自分で選んで、
組み合わせて運用

運用金額

  • スタンダードコース
    300万円以上1万円単位
  • プレミアムコース
    500万円以上1万円単位
1万円以上1円単位 1万円以上1円単位

資産配分の組み合わせ

専門家におまかせ 運用会社が予め決定 お客さまご自身で決定

主な費用

  • ・投資
    顧問報酬
  • ・投資信託の信託報酬
  • ・購入時手数料、
    信託財産留保額、信託報酬
  • ・購入時手数料、
    信託財産留保額、信託報酬

こんな方におすすめ!

資産の運用・管理は全て
専門家におまかせしたい方
資産の運用・管理はある程度
専門家におまかせしたい方
資産の運用・管理は
自分で決めたい方

例えば・・・食事に置き換えると・・・

好みに
合わせた
コース料理をプロが用意

お客さまのご意向に合わせた
最適なコースをプロがご提供。
さらにお客さまのセンスに応じて
自由にオプションが選べます

具体的なコースを見てみたい方は

決まったコース料理を注文

不特定多数のお客さまのご意向を
想定したコースの中から自分で選択

具体的なファンドを見てみたい方は

アラカルトから注文

1品ずつ自分で選択して
コースを作り上げる

具体的なファンドを見てみたい方は

  • 上記は資産運用の一例として1つの見方をご紹介しているものです。特定の商品を推奨したり、購入を勧誘するものではありません。
  • 上記は、りそな銀行、埼玉りそな銀行、関西みらい銀行、みなと銀行にて各商品をお申込みいただくことを想定しています。
  • マイゲートでは、バランス型投資信託および投資信託ともに1千円から定時定額積み立ての契約が可能です。
  • 商品ごとに手数料等は異なります。それぞれの商品のお申込みにあたっては「契約締結前交付書面」や「説明書」等を必ずご確認ください。

ファンドラップについて
詳しく知りたい

りそなファンドラップのメリット
について詳しく知りたい

りそなファンドラップの
お手続きの流れ

STEP1

店頭でご相談
お近くの店舗にご来店。店頭にてアンケートを用いて投資方針や運用経験、リスクに関するお考えをお伺いします。

STEP2

運用スタイルのご提案
お客さまの投資方針をご確認し、お客さまに最適と考えるポートフォリオをご提案します。

STEP3

投資一任契約の締結
ご提案内容にご同意いただけましたら、お客さまと投資一任契約を締結します。

STEP4

運用開始
専門家がお客さまに代わってお預かりした資産を運用いたします。運用状況は定期的にご報告いたします。

口座がない方でもOK
&相談は無料!

土・日営業の店舗も!

ライフプランに合わせた
アドバイス!

情勢やデータを
把握している
銀行員が対応!

口座がなくても相談OK!

  • 店舗に直接お電話したい方は店舗検索より最寄りの店舗をお調べください。

よくあるご質問

重要情報シート一覧はこちら

  • りそなファンドラップでは、りそな銀行がお客さまと締結する投資一任契約が投資対象とする専用の投資信託(以下、「専用投信」)で運用を行います。その運用成果は全てお客さまに帰属し、投資元本は保証されません。
  • りそなファンドラップは預金とは異なり、預金保険制度の対象ではありません。また、投資者保護基金の対象でもありません。
  • 専用投信では、値動きのある国内外の有価証券等に投資しますので、株価、金利、通貨の価格等の指標の変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ、元本を割込むおそれがあります。
  • りそなファンドラップには、お客さまに直接ご負担いただく費用(りそなファンドラップに係る投資顧問報酬)と、間接的にご負担いただく費用(投資対象である専用投信に係る費用)の2種類があります。なお、この2種類の費用の合計額および上限額は、資産配分比率や投資信託の保有期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。
  • りそなファンドラップに係る投資顧問報酬には、運用資産の時価評価額に上限年率1.320%(税込)を乗じた額のみをご負担いただく「固定報酬型」と、固定報酬に加えて運用成果の額に11.0%(税込)を乗じた額をご負担いただく「成功報酬併用型」の2つの報酬タイプがあります。
  • また、専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の信託報酬が投資信託の信託財産から差し引かれます。信託報酬は、信託財産の純資産総額に対して信託報酬率(年率)を乗じて計算されますが、2024年7月1日現在、この信託報酬率は、概算で、スタンダードコース(専用投信)において年率0.220%~0.495%(税込)、プレミアムコース(専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の合計)において年率0.330%~1.4575%(税込)の範囲です。専用投信の投資対象となる他の投資信託の一部には、これとは別に、運用実績に応じた成功報酬が発生する場合があります。その他、専用投信およびその投資対象となる他の投資信託の監査報酬等の費用が発生しますが、これらは運用状況等により変動するため事前に料率等を表示できません。詳しくは各専用投信の最新の交付目論見書および目論見書補完書面をご確認ください。
  • みなと銀行のお客さまに対しては、みなと銀行がりそな銀行の代理人としてお客さまと投資一任契約を締結します。
  • ご契約の際には最新の契約締結前交付書面の内容を必ず事前にご確認ください。

商号等:株式会社りそな銀行(登録金融機関 近畿財務局長(登金)第3号)
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会

商号等:株式会社みなと銀行(登録金融機関 近畿財務局長(登金)第22号)
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会