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みなと銀行トップ > 個人のお客さま > 貯める・運用する > りそなファンドラップ
商品名 | りそなファンドラップ(投資一任契約) |
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契約対象 | 個人のお客さま、法人のお客さま |
契約金額 |
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契約期間 | 契約締結の日より、当初運用開始日の1年後の応当日の直前四半期末の日(以下「決算日」といいます。)までとします。ただし、決算日の2営業日前の日までにお客さまおよびりそな銀行のいずれからも所定の方法による契約終了の申し出がない場合には、りそなファンドラップ投資一任契約(以下「当契約」といいます。)は1年間自動的に延長されるものとし、その後も同様とします。 |
契約金額の入金期日 | お申込日から起算して4営業日目以降、1ヶ月後の応当日(ただし、当該日が銀行休業日である場合には、当該日の前営業日とします。)までの日付を入金期日としてご指定いたき、入金期日の翌営業日に契約金額を指定預金口座から引落しいたします。 |
当初運用開始日 | 入金期日から起算して4営業日目の日を当初運用開始日とします。 |
投資対象商品 | りそなファンドラップ専用投資信託の受益証券 |
投資信託取引口座 | 当契約に基づくりそなファンドラップ専用投資信託の取引は、投資信託取引口座を用いて行います。すでに投資信託取引口座をお持ちのお客さまはその口座を使用します(当契約のために別の投資信託取引口座を開設することはできません)。投資信託取引口座をお持ちでないお客さまは、あらかじめ投資信託取引口座の開設手続きを行っていただきます。 |
指定預金口座 | 契約金額の引落しや当契約の解約資金および定期受取サービスにおける設定金額の入金口座は、投資信託取引口座でご指定いただいている指定預金口座となります。投資信託取引口座と同一支店の預金口座でなければ契約金額の引落としをすることができないため、指定預金口座と投資信託取引口座が同一支店でなければ当契約をお申込みいただくことはできません。 |
別段預金口座 | 当契約に基づくお預り資産のうち、投資信託に投資していない待機資金(キャッシュ)については、りそなファンドラップ専用の預金口座(別段預金)にて、お客さま毎に計算上分別して管理いたします。この別段預金は一時的な管理のための口座であるため、付利されません。また、預金保険の対象となります。当契約に基づき投資するりそなファンドラップ専用投資信託に係る解約金等は、この別段預金口座に入金します。 |
プロフィットロック、ロスカットの設定 | お客さまのご希望により、プロフィットロックやロスカットをご指定いただけます。ただし、定期受取サービスを設定いただく場合、プロフィットロックやロスカットはご指定いただけません。
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定期受取サービスの設定 | お客さまのご希望により、定期受取サービスを設定いただけます。ただし、プロフィットロックやロスカットをご指定いただく場合、定期受取サービスは設定いただけません。
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契約金額の増額 (追加入金) |
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契約金額の減額 (一部解約) |
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報酬タイプの変更 | 固定報酬型から成功報酬併用型、あるいは成功報酬併用型から固定報酬型への変更は、決算日の5営業日前までに変更申込書をご提出いただいた場合に限り、決算日の翌日からの変更が可能です。 |
運用コース、 運用スタイル、 運用オプションの変更 |
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契約の終了 | 当契約の有効期間が満了した場合または以下のいずれかの事由に該当した場合、りそな銀行は当契約の有効期間の満了日または当該事由に該当したことを確認できた日の翌営業日から速やかにすべての運用資産の換金手続きを行います。換金手続きが終了し指定預金口座に当該金銭を振り替えた時をもって当契約は終了するものとします。 換金資金は換金手続きの開始日から起算して10営業日目を目途に指定預金口座へ入金します。ただし、換金手続きの開始日が海外休業日に該当する場合やリバランス・リアロケーションが実施されている場合等には、ご入金が換金手続きの開始日から起算して11営業日目以降の日となることがあります。入金日はあらかじめ確定できませんのでご了承ください。 ただし、②に該当する場合は、待機資金モードのまま3ヶ月が経過し、別段預金で管理している金銭を指定預金口座に振り替えた時をもって当契約は終了するものとします。
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運用報告 | 以下の運用報告書をお送りします。
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特定口座 | 個人のお客さまの場合、特定口座のご利用が可能です(法人のお客さまは特定口座をご利用いただけません)。 |
詳細については、最新の契約締結前交付書面をご確認ください。
りそなファンドラップでお客さまにご負担いただく費用等には、運用資産の時価評価額や運用実績に応じてお客さまに直接ご負担いただく費用(りそなファンドラップに係る投資顧問報酬)と、投資対象であるりそなファンドラップ専用投資信託に投資することにより間接的にご負担いただく費用(りそなファンドラップに組入れる投資信託に係る費用)の2種類があります。
なお、この2種類の費用の合計額および上限額は、資産配分比率や投資信託の保有期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。
費用の詳細については、最新の契約締結前交付書面をご確認ください。
投資対象となるりそなファンドラップ専用投資信託およびその投資対象となる他の投資信託の信託報酬(投資信託の各信託財産の純資産総額に対し、スタンダードコースはりそなファンドラップ専用投資信託について年率0.275%~0.660%(税込)、プレミアムコースはりそなファンドラップ専用投資信託およびその投資対象となる他の投資信託について合計で概算年率0.330%~1.4135%(税込))を間接的にご負担いただきますが、その合計額は資産配分比率や投資信託の保有期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません(上記のりそなファンドラップ専用投資信託およびその投資対象となる他の投資信託の信託報酬は、いずれも2020年9月末現在のものです)。その他、りそなファンドラップ専用投資信託およびその投資対象となる他の投資信託の監査報酬、有価証券等の売買に係る手数料、資産を外国で保管する場合の費用等が発生しますが、これらについては運用状況等により変動するため、事前に料率等を示すことができません。
詳細については、各投資信託の投資信託説明書(交付目論見書)をご確認ください。
本特約を付加した場合、当契約締結時に交付したりそなファンドラップ投資一任契約 契約締結前交付書面記載の費用(りそなファンドラップに係る投資顧問報酬およびりそなファンドラップに組入れる投資信託に係る費用の2種類があります。詳細は当契約締結時に交付したりそなファンドラップ投資一任契約 契約締結前交付書面をご参照ください。)に加え、投資顧問報酬として代理人特約報酬をご負担いただきます。なお、代理人特約報酬の上限額は、運用資産の時価評価額や代理人特約が存続する期間等に応じて異なりますので、あらかじめ表示することはできません。
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毎年3月、6月、9月、12月の末日(銀行休業日の場合も末日)とします。
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本特約の成立日の翌営業日から最初に到来する計算基準日までを初回計算期間とし、以降、前回計算基準日の翌日から次に到来する計算基準日までを計算期間とします。 |
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原則として計算基準日が属する月の翌月の第8営業日、契約の終了の場合は契約終了の前営業日まで |
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0.22% |
本特約の成立日の翌営業日:2023年2月21日 契約金額:500万円
2023年2月21日~ 2023年3月31日 |
2023年4月1日~ 2023年6月30日 |
2023年7月1日~ 2023年9月30日 |
2023年10月1日~ 2023年12月31日 |
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計算期間 (日数) |
39 | 91 | 92 | 92 |
計算基準額 | 5,020,000円 | 4,990,000円 | 5,120,000円 | 5,080,000円 |
代理人 特約報酬額 |
1,180円 | 2,736円 | 2,839円 | 2,816円 |
代理人特約 報酬合計(※) |
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9,571円 |
費用の詳細については、最新のりそなファンドラップ投資一任契約 契約変更書面
(代理人特約 契約締結前交付書面)をご確認ください。
商号等
株式会社りそな銀行 (登録金融機関 近畿財務局長(登金)第3号)
加入協会
日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
商号等
株式会社みなと銀行 (登録金融機関 近畿財務局長(登金)第22号)
加入協会
日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会